丹尼说 - 移民加拿大后我怎么能躺平

胜群金融

新客户广告位
更多广告请点击
中文黄页

! _. H; C* G' O( p  q
" b6 M+ F: c1 Q7 x3 w6 h
! F# M# D: e6 j  |1 j; O提问：

' [( L2 R) ?5 D2 |最近收到几个客户的咨询，基本都是一个意思。

9 V, P2 D' s2 |$ Q$ |卖了国内产业或房产移民加拿大后，有资金100到200万（本文都是加元为单位），怎么投资才能没有必须工作的压力，还能保障正常的普通生活，
( g- ?; P2 \, D2 j3 z# g实现实际意义的“躺平”？

/ R; P; z; T4 ]7 `! M% V2 J3 c" l* J假设客户是夫妻二人，妻子王女士40，丈夫张先生45，2个孩子。

; o1 u$ L+ M$ U3 P: v分析：

客户的需求实际就是通过投资赚取稳定收益，支持日常生活。加拿大的投资品种很多，房产，土地，基金，股票，另类投资，开公司等等。

但作为保险理财团队，这里自然首推保险方案，原因很简单，不仅实现稳定复利免税赚钱，还能100%本金保障，并附送较高人寿保障。
我们一直说，保险是理财，是守富增富的唯一手段，她不是投资，投资需要倾尽全力，忍受起伏波动，可以暴富，可以一天回到解放前。

" ]) `% w* c0 B* E; M5 O下面以某保险公司产品为例进行实例说明。

方案：
" B2 R1 h* v2 W: q# H. T! U% C3 T0 u
$ p. \) C6 }" I% A2 p为王女士投保分红保险，每年投保14万，仅支付7年，累计98万。
. v3 D2 x% `4 a* {) U6 ?: t
6 n6 G7 |/ P: p% \2 {$ n1 E0 s王女士可以选择45岁开始，每年领取4.7万加元一辈子，假设90岁去世，可以免税给孩子留下240万免税遗产。
  Y+ q* }/ I) K+ j0 j, }4 v
" p- g# x; ^% b% u: {3 u王女士可以选择50岁开始，每年领取6.4万加元一辈子，假设90岁去世，可以免税给孩子留下200万免税遗产。
. C3 t: J" R; z. i
王女士也可以选择60岁开始，每年领取10.6万加元一辈子，假设90岁去世，可以免税给孩子留下280万免税遗产。
. x# L% {$ F! G, @4 D$ M5 B! \- V6 D
如果还觉得领取的少，那就申请多取点，但是给孩子留的就少了啦！

0 \6 f* n: Q; I1 K总结：
' N8 _# e, U) A) r1 F
利用保险解决躺平有几个特殊优点，是其它理财方式很难实现的。

1，从购买开始就有巨额的人寿保障，即便被保人“走了”，家人也能够有足够经济支撑；
$ i$ H; \+ z  ^9 G' v8 B7 E
" N5 [7 b3 N' N3 c7 \2，保险投资是本金提供100%保障的投资产品。不说低风险，直接合同明确Guaranteed；

+ o- s" x" l% f' ]- t4 a, E3，可以持续一辈子每年领钱。且历史证明，即便战争，自然灾害，经济萧条，流行病发生等等，唯一始终保本且坚持分红的投资产品只有保险；
9 I  H; X+ J2 g" I8 p) w3 H. D
4，免追债特点，保障这是一笔最后保障生存的救命钱。
/ b. ~% ]3 @3 a# M