丹尼说：同样投入 孩子每月领取1600还是1000的原因？

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我们不做保险产品，只代表您选择最佳保险公司和方案
我们不讲高深理论，只代表您详细分析概念背后的优缺点
% f3 F0 q  P, W3 o! M) \( _进入股市，您得到的是忠告 “投资有风险，入市需谨慎”
拥有保险，您得到的是承诺 “复利稳健，尊享人生”
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文章来源 www.sunqueen.ca

/ E4 E- g: e) z1 r* G: Q8 ^开场：
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现在几乎没有人会再认为保险不重要了，至少会认可保险的意义所在。但是在决定什么时候购买时，还是有各种顾虑。本文以某个保险公司的分红保险为例，通过数据实际说明，为什么保险购买要趁早。

$ a- \* F  C4 L  e8 U0 d1 w1 l产品介绍：

分红类保险，本质是一种终身人寿保险，但她的特点是，保费短期缴纳完毕后，人寿保障额度却一直增长，并为投保人提供可以终身取用的账户。该账户金额具有复利增长，稳定增长，免税增长，可以随时取用的特点。
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假设案例：
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父母给一个女孩子购买分红型保险，选择每年缴纳1万保费，只缴纳10年共10万。

' [! J1 m0 f/ }; l1 h/ o* Y; P3 {如果开始购买的年龄不同，比如是0岁开始购买或9岁开始购买，最后收益有什莫不同嘛？
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数据说话：

- U4 s) t1 F- ]2 k6 l+ `1，总收益差异
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从图可以看出，如果孩子0岁开始购买保单，10岁就支付完毕。孩子最高可以收益874万。
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& i! I) Z$ }; l+ I- @如果孩子9岁开始购买保单，19岁支付完毕。孩子最高可以收益523万。虽然收益也不错，但总额少了351万！
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2，取款差异（假设都是30岁开始取款）
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$ M8 f1 K/ l  x! F1 h可以看出，0岁就开始购买保险的孩子，30岁开始可以一辈子每年领取2万。而9岁才开始购买保险的孩子，30岁开始每年只能领取1万2千。足足少了8千。
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# c; S4 j; D  [, z  M: A3，取款差异（假设都是65岁开始取款）

$ \) G% ?7 z) |& h( k& K; }假设孩子只是退休才开始取用这笔资金。0岁就开始购买保险的孩子，65岁开始可以每年领取15万5千。而9岁才开始购买保险的孩子，65岁开始每年能领取9万3千。足足少了6万！

- C+ J! \9 `) H/ m; x
% H5 Z6 m6 a+ B1 P' G3 q5 {
+ q. [7 K8 ?# o0 d. ], F  A6 K结论：

: j2 F+ {. o& E1 T* h, L父母的一个意识，以及行动，能用最小的投入，为孩子带来一辈子的收入。

# y3 W/ X. h( x( j5 G而这种行动越早，显而易见收益越高。

: T9 k- Z/ f) F  b4 I
. N3 |( H6 u7 W) d  S- D- a) C3 x4 k投入总额不变，0岁开始和9岁开始的区别总结
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